[PR] ซิสโก้เผยโร้ดแม็พ “มูลค่าทางดิจิทัล” ของธนาคารเพื่อลูกค้ารายย่อย (Retail Banking)

ข้อมูลสำคัญของมูลค่าดิจิทัลสำหรับภูมิภาคเอเชียแปซิฟิค

 

retail-bank-cover

ข้อมูลสำคัญที่ 1: ธนาคารสามารถนำมูลค่าทางดิจิทัลไปปรับใช้กับธุรกิจ

  • ด้วยการลงทุนทางเทคโนโลยีที่ถูกต้อง ธนาคารจะทำการปรับปรุงกระบวนการทำงาน และปฏิบัติตามกฏระเบียบข้อบังคับ ขณะที่สามารถแนะนำลูกค้าด้านการเงิน การลงทุนแบบเรียลไทม์ ในแบบที่ลูกค้าต้องการได้
  • เพื่อให้ได้มูลค่าสูงสุด ธนาคารต่างๆต้องทำสองอย่างนี้คือ:
  • เพิ่มศักยภาพทางดิจิทัลเพื่อการวิเคราะห์ข้อมูลลูกค้า
  • ใช้ข้อมูลเรียลไทม์ เพื่อทำการวิเคราะห์และบริการได้ตรงจุด ตอบโจทย์ลูกค้าได้อย่างทันท่วงที

ข้อมูลสำคัญที่ 2: โอกาสสำคัญของธนาคารที่จะดิจิไทซ์องค์กร

  • ผลการศึกษาของซิสโก้ ระบุว่า 405.3 พันล้านดอลลาร์ (หรือประมาณ 14 ล้านล้านบาท) คือมูลค่าเดิมพันทางดิจิทัล (Digital Value at Stake – VaS)  ที่ธนาคารให้บริการลูกค้ารายย่อย (Retail Banks) มีโอกาสที่จะได้รับในปี 2558 ถึง ปี 2560 
  • ธนาคารสำหรับลูกค้ารายย่อย จะขับเคลื่อนการใช้งานดิจิทัลที่สำคัญๆกว่า 90 เปอร์เซ็นต์ของโอกาสในการสร้างมูลค่า 405.3 พันล้านดอลลาร์  ตัวอย่างการใช้งานโซลูชั่นดิจิทัลที่ว่านี้ได้แก่ การให้คำปรึกษาผ่านวิดีโอ การปฏิรูปบุคลากร การชำระเงินผ่านอุปกรณ์โมบายล์ พนักงานธนาคารแบบเสมือนจริง การให้คำปรึกษาโดยอ้างอิงการวิเคราะห์ข้อมูล โฆษณาที่มีการเชื่อมต่อถึงกัน การตลาดออนไลน์ และอื่นๆ 

ข้อมูลสำคัญที่ 3: ในภูมิภาคเอเชีย.. โอกาสเป็นสิ่งที่สำคัญ และกำลังเติบโต

  • แม้ว่าโอกาสของภูมิภาคเอเชียจะอยู่หลังภูมิภาคอเมริกาเหนือ และยุโรป แต่มีโอกาสถึง 23.6% จากธนาคารรายย่อยทั่วโลก
  • จากผลการศึกษาของซิสโก้แสดงให้เห็นว่า มูลค่าทางดิจิทัลในภูมิภาคเอเชียนั้นกำลังเติบโตขึ้นเรื่อยๆ
  • อย่างไรก็ตาม ผลการศึกษาชี้ให้เห็นถึงการเปลี่ยนแปลงหลักๆสองอย่างคือ 1. การที่ภูมิภาคเอเชียแปซิฟิกมีมูลค่าทางดิจิทัลที่สูงถึง 6.4 ล้านล้านล้านดอลล่าร์ และ 2. การคาดการณ์ว่าเศรษฐกิจที่เกิดใหม่จะสร้างมุลค่าทางดิจิทัลได้เกือบถึง 1 ใน 3 ของธุรกิจเอกชนจากทั่วโลก (Global Private Sector) ภายในปี 2567 A

worldmap__thai-version

ข้อมูลสำคัญที่ 4: บริษัทที่ให้บริการทางการเงินปล่อย 71% ของมูลค่าทางดิจิทัลให้หลุดลอยไป

  • ภาคอุตสาหกรรมการเงินได้มีการดิจิไทซ์องค์กรและการให้บริการมากกว่าอุตสาหกรรมอื่นๆ และหลายธนาคารต่างๆก็อยู่ในจุดที่สามารถพัฒนาความสามารถของตนเองทางด้านดิจิทัลได้ อย่างไรก็ตาม ในปี 2558 ภาคอุตสาหกรรมการเงินสามารถทำได้เพียงแค่ 29% ของมูลค่าความเป็นไปได้ทั้งหมด
  • ผลการศึกษาของซิสโก้ชี้ว่า การที่ธนาคารรายย่อยต่างๆไม่สามารถทำการดิจิไทซ์ได้อย่างสมบูรณ์ ธนาคารเหล่านั้นจะพลาดโอกาสในการสร้างมูลค่าถึง 144 พันล้านดอลลาร์ (ทั่วโลก) ในปี 2554 – 2558

vas_bank_insight_fig01_v2__thai-version

ข้อมูลสำคัญที่ 5: ธนาคารตอบสนองได้ไม่เร็วพอ

  • จากผลการศึกษาปี 2015 ภาคอุตสาหกรรมทางการเงินอยู่ในอันดับที่ 4 จาก 12 อุตสาหกรรม ที่เป็นไปได้ที่จะเจอ ‘ดิจิทัล ดิสรับชั่น’ ภายใน 5 ปี และมี 4 อุตสาหกรรมจาก 10 อุตสาหกรรมที่มีความเสี่ยงสูงในการที่ธุรกิจจะหยุดชะงักจาก ‘ดิจิทัล ดิส รับชั่น’ ในอีกสามปีข้างหน้า
  • ด้วยแรงกดดันทีเพิ่มขึ้นจากคู่แข่งทางดิจิทัลที่มีความยืดหยุ่นสูง ไม่ว่าจะเป็นจาก ฟินเทคสตาร์ทอัพ หรือ บริษัทยักษ์ใหญ่ เช่น แอปเปิ้ล ไมโครซอฟท์ และ กูเกิ้ล ธนาคารรายย่อยต่างๆจำเป็นจะต้องคิดกลยุทธ์ในการให้บริการเหมือนประหนึ่งว่าเป็น ‘บริษัทเทคโนโลยี’ (Tech company)
  • อย่างไรก็ตาม ธนาคารส่วนใหญ่ยังไม่มีการปรับตัว และยังไม่มีนโยบายในการรับมือ ‘ดิจิทัล ดิสรับชั่น’ ได้อย่างรวดเร็วและมีประสิทธิภาพเพียงพอ (ดูอินโฟกราฟฟิกที่ 2)

ข้อมูลสำคัญที่ 6: กรณีการใช้งานดิจิทัลที่ผลักดันกว่า 90% ของมูลค่าทางดิจิทัลทั้งหมด

  • ซิสโก้ได้ทำการศึกษาและวิเคราะห์ข้อมูลเพื่อคำนวณมูลค่าทางดิจิทัลจาก 30 สถาบันการเงินการธนาคารจากทั่วโลก
  • ข้อมูลที่แสดงในอินโฟกราฟฟิกที่ 3 แสดงให้เห็นว่าธนาคารสำหรับลูกค้ารายย่อย จะขับเคลื่อนการใช้งานดิจิทัลที่สำคัญๆกว่า 90 เปอร์เซ็นต์ของโอกาสในการสร้างมูลค่า 405 พันล้านดอลลาร์ในปี 2558 – 2560 ไม่ว่าจะเป็นจากการให้คำปรึกษาผ่านวิดีโอ การปฏิรูปบุคลากร การชำระเงินผ่านอุปกรณ์โมบายล์ พนักงานธนาคารแบบเสมือนจริง การให้คำปรึกษาโดยอ้างอิงการวิเคราะห์ข้อมูล การให้บริการโฮสติ้ง และแพลตฟอร์มที่พร้อมสร้าง Social Network เองแบบง่ายๆ (White-label service) โฆษณาที่มีการเชื่อมต่อถึงกัน การตลาดออนไลน์ และอื่นๆ 

retail-bank-vas-_top-ten_v4

ข้อมูลสำคัญที่ 7:การรักษาความปลอดภัยทางไซเบอร์ (Cybersecurity) เป็นรากฐานของความไว้ใจ นวัตกรรม และการเจริญเติบโตของธุรกิจ

  • นอกจากความไว้วางใจจากของลูกค้าแล้ว ระบบรักษาความปลอดภัยทางไซเบอร์ที่ดีจะช่วยทำให้ธนาคารรายย่อยสร้างสรรค์ผลิตภัณฑ์และบริการใหม่ๆได้ ผลิตภัณฑ์และบริการเหล่านี้จะเป็นตัวบ่งชี้ที่สำคัญในการตลาดที่มีการแข่งขันสูง เมื่อไม่มีความไว้วางใจและความมันใจจากลูกค้าแล้ว ธุรกิจจะไม่สามารถเติบโตได้เลย
  • จากผลศึกษาของซิสโก้ “ระบบการรักษาความปลอดภัยทางไซเบอร์เป็นข้อได้เปรียบในการเจริญเติบโตทางธุรกิจ” ผลสำรวจจากผู้บริหารอาวุโสทางด้านการเงินจากทั่วโลก 1,014 คน โดย:
  • 71% เห็นว่า ความเสี่ยงและภัยคุกคามทางไซเบอร์ เป็นตัวขัดขวางการสร้างนวัตกรรมขององค์กร
  • 39% เห็นว่าพวกเขาได้หยุดการริเริ่มงานที่สำคัญเนื่องจากความไม่มั่นใจด้านระบบรักษาความปลอดภัยทางไซเบอร์
  • 31% เห็นว่า การรักษาความปลอดภัยทางไซเบอร์ เป็นปัจจัยหลักที่ทำให้เกิดการเติบโต และอีก 44% เห็นว่าการรักษาความปลอดภัยทางไซเบอร์ เป็นข้อได้เปรียบทางการแข่งขัน
  • “กระบวนการดิจิไทซ์ที่ปลอดภัย” จะสร้างความมั่นใจในความสามารถของ: บิ๊กดาต้า/ อะนาไลติกส์, คลาวด์ และ IOT โดยความมั่นใจนี้จะทำให้ผู้ประกอบการสร้างนวัตกรรมด้านดิจิทัลให้ทันความต้องการของตลาด

ข้อมูลสำคัญที่ 8: ดิจิทัลโร้ดแม็พในการสร้างางของมูลค่าธุรกิจ

  • การใช้งานดิจิทัลถูกต้องและตรงต่อความต้องการ ธนาคารสามารถ:
  • ทำให้เกิดความยืดหยุ่นด้านไอที และเพิ่มประสิทธิภาพของกระบวนการทำงาน
  • สร้างความแตกต่างของกลยุทธ์ธุรกิจของตนที่ไม่เหมือนคู่แข่ง
  • สร้างกระบวนการธุรกิจที่ตอบรับ ‘ดิจิทัล ดิสรับชั่น’

ข้อมูลสำคัญที่ 9: โมเดลการสนับสนุนด้านการเงินเพื่อความสำเร็จในระยะยาว

  • การสร้างเสริมประสิทธิภาพด้านความปลอดภัยเมื่องบประมาณไม่เพียงพอจะทำให้เกิดความกังวล “ดิจิทัลทรานส์ฟอร์มเมชั่น” และการลงทุนทางเทคโนโลยีที่เกี่ยวข้อง จำเป็นต้องใช้กลยุทธ์ด้านการเงินในการลงทุน
  • มันจำเป็นมากที่ต้องมุ่งเน้นไปที่กรณีศึกษาต่างๆที่สร้างมูลค่าอย่างรวดเร็ว กรณีศึกษาต่างๆจะช่วยให้ผู้ประกอบการสร้างกลยุทธ์ทางดิจิทัล และช่วยด้านการสนับสนุนทางการเงินในระยะยาว รวมถึงความเป็นไปได้ที่จะผลักดันให้มูลค่าสูงขึ้น

ข้อมูลสำคัญที่ 10: การนำกรณีศึกษามาปรับใช้เพื่อสร้างกระบวนการการดิสรับชั่นของตนเอง

  • ธนาคารต่างๆสามารถทำให้เกิดมูลค่าดิจิทัลสูงสุดได้ด้วยการนำโซลูชั่นต่างๆมาปรับใช้
  • การทรานส์ฟอร์มด้านการขายและการให้บริการ จะผลักดันมูลค่าทางดิจิทัล ด้วยการใช้งานโซลูชั่นดิจิทัล เช่น การให้คำปรึกษาผ่านวิดีโอ การชำระเงินผ่านอุปกรณ์โมบายล์ พนักงานธนาคารแบบเสมือนจริง สกรีนอินเทอร์แอคทีฟการให้คำปรึกษาโดยอ้างอิงการวิเคราะห์ข้อมูล โฆษณาที่มีการเชื่อมต่อถึงกัน ทำให้ธนาคารบางธนาคารได้เกิดการทรานส์ฟอร์มสาขา ไม่ว่าจะเป็น ธนาคารแห่งชาติอินเดีย China Construction Bank Corporation mBank จากประเทศโปแลนด์ และ ธนาคาร Banco Bradesco จากประเทศบราซิล ธนาคารเหล่านี้ได้สร้างประสบการณ์ที่แปลกใหม่และการบริการที่น่าสนใจให้กับลูกค้า

 

retail-bank-vas-_roadmap_blu 


About TechTalkThai PR 2

Check Also

Cisco ประกาศเปิดตัว Webex Hologram

Cisco ประกาศเปิดตัว Webex Hologram สามารถประชุมผ่านระบบ Augmented Reality ได้

Cisco เปิดตัว Routing Silicon รุ่นใหม่ แรง 19.2Tbps รับส่งข้อมูลต่อ Port ได้เร็วถึง 1.6Tbps

Cisco ได้ออกมาประกาศเปิดตัวชิปประมวลผลใหม่ภายใต้ตระกูล Silicon One ในชื่อรุ่น Cisco Silicon One P100 ซึ่งมีประสิทธิภาพสำหรับการประมวลผลทราฟฟิกสูงถึง 19.2Tbps ซึ่งจะรองรับความเร็วสูงสุดต่อ Port ถึง 1.6Tbps ในแบบ Full-Duplex เลยทีเดียว