Thales พร้อมสนับสนุน Digital Banking ด้วย “Thales Gemalto IdCloud” โซลูชัน Cloud Banking ที่มั่นคงปลอดภัย

ในยุคดิจิทัลที่แทบทุกบริการสามารถเข้าถึงได้ผ่านทางอินเทอร์เน็ตทั้งสิ้นแล้ว หนึ่งในอุตสาหกรรมที่เปลี่ยนแปลงไปอย่างมากคือธนาคารและสถาบันการเงินต่าง ๆ ที่ต้องสามารถให้บริการผู้ใช้ในลักษณะ “Digital Banking” หรือการทำธุรกรรมทางการเงินในรูปแบบดิจิทัลให้ได้แล้ว เพราะในช่วงหลายปีที่ผ่านมา Digital Banking ได้กลายเป็นมาตรฐานสากลของอุตสาหกรรมการเงินเป็นที่เรียบร้อย 

โครงสร้างพื้นฐานไอทีที่อยู่เบื้องหลังการบริการ Digital Banking จึงมีความสำคัญอย่างยิ่ง เพราะธุรกรรมการเงินมีความละเอียดอ่อนและสำคัญอย่างมาก ผิดพลาดไม่ได้ และจำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องทนทานต่อภัยคุกคามในโลกไซเบอร์ต่าง ๆ ที่อาจเกิดขึ้นได้ทุกเมื่อ 

ด้วยเหตุนี้ Thales ที่มีผลิตภัณฑ์ Cloud Banking อย่าง “Thales Gemalto IdCloud” จึงเป็นอีกทางเลือกหนึ่ง ที่จะช่วยสนับสนุนการให้บริการ Digital Banking ได้อย่างมั่นใจ 

แล้วโซลูชันของ Thales นี้จะช่วยสนับสนุนเรื่องความมั่นคงปลอดภัยของการให้บริการ Digital Banking ได้อย่างไรบ้าง ติดตามได้ในบทความนี้

Cloud Banking คืออะไร

หลายท่านอาจสับสนคำว่า Cloud Banking กับ Digital Banking นั้นเหมือนหรือต่างกันอย่างไร เพื่อให้เข้าใจตรงกัน จึงควรเข้าใจนิยามของทั้งสองคำนี้ให้ชัดเจนมากยิ่งขึ้นก่อน

สำหรับคำว่า Digital Banking นั้นจะหมายถึงการทำธุรกรรมทางการเงินผ่านโลกออนไลน์ (Online Banking)  หรือการทำชำระเงินผ่านโทรศัพท์มือถือ (Mobile Banking) เช่น การตรวจสอบยอดบัญชี ชำระค่าบริการต่าง ๆ หรือยื่นกู้ ยื่นขอบัตรเครดิต เป็นต้น ซึ่ง Digital Banking ได้ช่วยอำนวยความสะดวกให้กับทั้งฝั่งสถาบันการเงินและผู้ใช้งานอย่างมาก และทำให้ผู้ให้บริการมีข้อมูลที่จะสามารถนำไปใช้ประโยชน์เพื่อสร้างประสบการณ์ใหม่ให้กับผู้ใช้บริการได้ในหลากหลายกรณี

ส่วนคำว่า Cloud Banking จะหมายความถึงการส่งมอบบริการด้านการเงินต่าง ๆ เหล่านั้นโดยสถาบันการเงินได้แบบตามความต้องการ (On-Demand) “ผ่านอินเทอร์เน็ต” หรือหากอธิบายให้ง่ายขึ้น Cloud Banking จะหมายความถึงบริการและโครงสร้างพื้นฐาน Cloud ต่าง ๆ ที่อยู่เบื้องหลังการให้บริการ Digital Banking ของสถาบันการเงินต่าง ๆ ไม่ว่าจะเป็น Server, Data Storage, Network, Application ที่สนับสนุนการบริการทางการเงินได้อย่างยืดหยุ่นนั่นเอง

3 เหตุผลที่ควรเลือกใช้งาน Cloud Banking

Cloud Banking อาจเรียกได้ว่าเป็นโครงสร้างพื้นฐานสำคัญในการทำ Digital Banking ได้อย่างรวดเร็วและยืดหยุ่นมากกว่า ซึ่ง 3 เหตุผลที่ควรหันมาใช้ Cloud Banking มีดังต่อไปนี้

1. บริหารจัดการแกนแอปพลิเคชันและระบบธนาคารต่าง ๆ ได้ทุกหนทุกแห่ง

การปรับใช้ Cloud Banking จะทำให้สถาบันการเงินสามารถบริหารจัดการแกนแอปพลิเคชัน (Core Application) และระบบธนาคาร (Banking System) ต่าง ๆ ขององค์กรได้สะดวกผ่าน Cloud ไม่ว่าจะให้บริการในรูปแบบ e-Banking, Virtual Banking หรือ Open Banking สถาบันการเงินจะสามารถดำเนินการจัดการได้ผ่านอินเทอร์เน็ตจากทุกหนทุกแห่ง ซึ่งจะส่งผลให้การดำเนินธุรกิจของสถาบันการเงินเป็นไปได้อย่างมีประสิทธิภาพมากยิ่งขึ้น 

2. สถาปัตยกรรมที่ยืดหยุ่น คุ้มค่าใช้จ่าย

ด้วยขีดความสามารถของสถาปัตยกรรม Cloud ในการขยายขนาด (Scalability) ที่อยู่เบื้องหลังของ Cloud Banking จะสนับสนุนให้สถาบันการเงินสามารถปรับเปลี่ยนลดขยายขนาดทรัพยากรเพื่อให้บริการกับผู้ใช้งานได้อย่างยืดหยุ่น ซึ่งจะส่งผลให้ค่าใช้จ่ายอยู่ในจุดที่คุ้มค่าที่สุด (Cost-Efficient) 

3. Time To Market ได้เร็วขึ้น

Cloud Banking จะช่วยเร่งความเร็วในการพัฒนาบริการหรือผลิตภัณฑ์ใหม่ ๆ ที่จะส่งมอบให้กับลูกค้าได้เร็วขึ้นกว่าเดิม อีกทั้งยังช่วยลดต้นทุนค่าใช้จ่ายไม่ว่าจะเป็นค่าอุปกรณ์หรือเครื่องต่าง ๆ ที่จำเป็นต้องลงทุนในตอนเริ่มต้น รวมทั้งค่าบำรุงรักษาหลังจากให้บริการไปแล้วอีกด้วย

Thales Gemalto IdCloud โซลูชัน Cloud Banking จาก Thales

หลังจาก Thales บริษัทข้ามชาติยักษ์ใหญ่จากฝรั่งเศสได้เข้าซื้อกิจการ Gemalto สำเร็จในปี 2019 จึงทำให้ Thales ได้กลายเป็นหนึ่งในผู้นำด้านอัตลักษณ์ (Identity) และความมั่นคงปลอดภัยดิจิทัล และทำให้เกิดเป็นโซลูชัน Cloud Banking ภายใต้ชื่อ “Thales Gemalto IdCloud”

โดย Thales Gemalto IdCloud คือแพลตฟอร์ม Cloud Banking แบบ Managed Service ครบวงจรที่จะสนับสนุนให้กับสถาบันการเงินต่าง ๆ สามารถบริการ Digital Banking ให้กับลูกค้าได้อย่างมั่นใจ ด้วย 2 ขั้นตอนในเส้นทางของลูกค้า (Customer Journey) ที่จะเกิดขึ้นอย่างต่อเนื่องในการใช้งาน Digital Banking ได้แก่

การเริ่มต้นใช้งานของลูกค้าใหม่ (Onboarding)

Thales Gemalto IdCloud จะช่วยปกป้องผู้ใช้ใหม่ที่กำลังจะเข้ามาสู่โลก Digital Banking เพื่อใช้บริการทางการเงินออนไลน์ผ่านอินเทอร์เน็ต ส่วนนี้อาจมองว่าเป็นขั้นตอนการตรวจสอบตัวตนลูกค้า (Know Your Customer หรือ KYC) ด้วย 2 ส่วนสำคัญที่จะดำเนินการอย่างรวดเร็วภายในเวลาไม่กี่นาทีเท่านั้น ได้แก่

• การพิสูจน์อัตลักษณ์ (Identity Proofing) หรือการตรวจสอบเอกสารร่วมกับบัตรประชาชนและการรู้จำใบหน้าว่าเป็นคนนั้นจริง ๆ 
• การยืนยันตัวตน (Identity Affirmation) ที่จะใช้ข้อมูลในบริบทอื่น ๆ เพื่อยืนยันว่าเป็นคนเดียวกันจริงและเอกสารนั้นเป็นของจริง 

การเข้าใช้งานเพื่อทำธุรกรรมอย่างต่อเนื่อง (Recurring Access)

หลังจากลูกค้าเริ่มเข้าถึงบริการทางการเงินออนไลน์ได้แล้ว ลูกค้าจะมีการ Log In เพื่อเข้ามาทำธุรกรรมทางการเงินอย่างต่อเนื่องในทุก ๆ วัน ซึ่งอาจมีผู้ไม่ประสงค์ดีต้องการสวมรอยเพื่อเข้าถึงบริการและขโมยสินทรัพย์ต่าง ๆ ของลูกค้าไปได้ 

ด้วยเหตุนี้ Thales Gemalto IdCloud คืออีกหนึ่งปราการสำคัญที่จะช่วยสนับสนุนการยืนยันตัวตนผ่านอีก 2 ส่วน ได้แก่

• การตรวจสอบยืนยันตัวตนลูกค้าที่แข็งแกร่ง (Strong Customer Authentication หรือ SCA) ที่ดำเนินตามกฎหมายระบบการชำระเงิน Payment Services Directive (PSD2) ของสหภาพยุโรป (EU) ที่การยืนยันตัวตนจะต้องตรวจสอบในรูปแบบ Multi-Factor Authentication หรือต้องตรวจสอบอย่างน้อย 2 ปัจจัยเพื่อยืนยันว่าเป็นคนนั้นจริง ๆ

• การบริหารจัดการความเสี่ยง (Risk-based Authentication หรือ RBA) โดยหากพบเจอเหตุการณ์น่าสงสัยใด ๆ เกิดขึ้นหรือมีพฤติกรรมที่น่าสงสัย เช่น ผู้ไม่ประสงค์ดีอาจ Phishing เอาข้อมูลลูกค้าไปได้สำเร็จแล้ว โซลูชันจาก Thales นี้จะมีส่วนช่วยวิเคราะห์เพิ่มเติม เช่น เซสชัน ตำแหน่งที่เข้าถึง อุปกรณ์ที่ใช้งาน หรืออาจต้องพิสูจน์ลายนิ้วมือเพิ่มเติม เพื่อประเมินความเสี่ยงและช่วยปกป้องไม่ให้ผู้ไม่ประสงค์ดีเข้าถึงบัญชีผู้ใช้ได้

จุดเด่นของ Thales Gemalto IdCloud

นอกจากเหตุผลที่ควรเลือกใช้ Cloud Banking ตามที่กล่าวด้านบนแล้ว ยังมีอีก 2 จุดเด่นที่ควรเลือกใช้ Thales Gemalto IdCloud ได้แก่

สนับสนุนการทำ Digital Banking ได้อย่างมั่นใจ

กระบวนการด้านความมั่นคงปลอดภัย (Security) ที่อยู่เบื้องหลัง Thales Gemalto IdCloud หลากหลายรูปแบบและมีเทคโนโลยีล่าสุดอัปเดตให้อย่างสม่ำเสมอ จะเป็นส่วนสำคัญที่ทำให้สถาบันการเงินสามารถให้บริการ Digital Banking ได้อย่างมั่นใจ มั่นคงปลอดภัยมากยิ่งขึ้น ซึ่งจะทำให้การดำเนินธุรกิจด้านการเงินต่าง ๆ ได้อย่างไม่มีปัญหาติดขัด 

เป็นมิตรกับผู้ใช้ (User-Friendly)

ด้วยความสะดวกและง่ายดายใน Thales Gemalto IdCloud อันเป็นแพลตฟอร์มครบวงจรที่เข้าถึงได้ง่ายผ่าน API ได้ทั้งหมด ซึ่งจะทำให้สถาบันการเงินสามารถเชื่อมโยงและต่อยอดบริการได้อย่างรวดเร็ว พร้อมสร้างเสริมประสบการณ์ลูกค้า (Customer Experience) ให้ดีขึ้น นอกจากมั่นใจในด้านความมั่นคงปลอดภัยในการใช้บริการแล้ว ยังสามารถเข้าใช้งานได้ง่ายอีกด้วย

สนใจผลิตภัณฑ์จาก Thales ติดต่อทีมงานประเทศไทยได้ทันที

หากสถาบันการเงินแห่งใดกำลังมองหาโซลูชันที่จะสนับสนุนการทำ Digital Transformation ให้กับองค์กร หรือเพื่อเสริมสร้างความมั่นคงปลอดภัยให้กับการให้บริการ Digital Banking “Thales Gemalto IdCloud” จาก Thales คืออีกหนึ่งผลิตภัณฑ์ที่ควรจะพิจารณาเลือกไปปรับใช้ เพื่อให้การให้บริการทางการเงินผ่านอินเทอร์เน็ตสามารถทำได้อย่างมั่นใจ และเสริมประสบการณ์ลูกค้าให้มีความสะดวกและมั่นใจในการใช้บริการออนไลน์ได้มากขึ้นกว่าเดิม

สุดท้ายนี้ ทาง Thales ได้เผยแพร่ White Paper หัวข้อ “เริ่มต้นบริการ Digital Banking แก่ลูกค้าใหม่อย่างไรให้มั่นคงปลอดภัยที่สุดใน 3 ขั้นตอน” หากองค์กรใดสนใจ สามารถอ่านรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่นี่ 

สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับบริการ Digital Banking (Security) ติดต่อ คุณปริญญา เจริญศรีเศรษฐ์ Regional Sales Manager (Indochina) จาก Thales 

• อีเมล: parinya.charoensriset@thalesgroup.com
• เว็บไซต์: https://www.thalesgroup.com/en/markets/digital-identity-and-security/banking-payment/digital-banking/idcloud
• Demo: https://www.cmm-digital.cloud/Thales-Gemalto-IdCloud/